3. Bewezenverklaring
Naar het oordeel van de rechtbank is wettig en overtuigend bewezen dat de verdachte het onder 1 primair, 2A primair, 2B primair, 3A primair en 3B primair tenlastegelegde heeft begaan, te weten dat:
1.
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 november 2005 tot en met 31 december 2009, in de gemeente(n) Westerveld en/of Doetinchem en/of Bronckhorst en/of elders in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer rechtsperso(o)n(en) en/of een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en), althans alleen,(telkens) met het oogmerk om zich en/of (een) ander(en) wederrechtelijk te bevoordelen, (telkens) door het aannemen van een valse naam en/of van een valse
hoedanigheid en/of door een of meer listige kunstgrepen en/of door een samenweefsel van verdichtsels, onder meer
-de heer en/of mevrouw [naam 16] , een geldbedrag van (totaal) euro 40.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-04]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 29] , een geldbedrag van (totaal) euro 150.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-05]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 28] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=
en/of euro 350,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-06];
en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 46] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-07]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 32] , een geldbedrag van (totaal) euro 75.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-08]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 37] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans euro 45.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats:
Aan-09]; en/of
-de heer [naam 38] en/of mevrouw [naam 39] , een geldbedrag van (totaal) euro
130.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-10]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 33] , een geldbedrag van (totaal) euro 78.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-11]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 22] een geldbedrag van (totaal) euro
100.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-12]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 47] , een geldbedrag van (totaal) euro 225.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-13]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 44] , een geldbedrag van (totaal) euro 55.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-14]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 41] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-15]; en/of
-de heer [naam 23] en/of mevrouw [naam 82] , een geldbedrag van (totaal) euro
90.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-16]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 31] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-17]; en/of
-mevrouw [naam 40] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-18]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 35] , een geldbedrag van (totaal) euro
285.250,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-19]; en/of
-de [naam 83] , een geldbedrag van (totaal) euro 60.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-20]; en/of
-de heer [naam 25] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-21]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 26] , een geldbedrag van (totaal) euro 175.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-22]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 36] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-23]; en/of
-de heer [naam 34] en/of mevrouw [naam 34] , een geldbedrag van (totaal)
euro 50.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats; separate
aangifte];
en/of een of meer ander(e) geldbedrag(en) van een of meer ander(en),
heeft/hebben bewogen tot de afgifte van een of meer geldbedrag(en) en/of het
ter beschikking stellen van gegevens met geldswaarde in het handelsverkeer
en/of tot het aangaan van een schuld en/of het teniet doen van een inschuld,
(tot een totaalbedrag van ongeveer EUR 5.150.831,16),
hebbende verdachte en/of zijn medeverdachte(n) en/of een of meer ander(en) toen aldaar (telkens) met vorenomschreven oogmerk – zakelijk weergegeven – valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid voorgewend en/of doen voorwenden
(in (persoonlijke) gesprek(ken) en/of in een prospectus en/of bij
presentatie(s) en/of in brochures en/of in folder(s) en/of in flyer(s) en/of
in nieuwsbrief/nieuwsbrieven en/of in e-mailbericht(en) en/of op website(s)):
A. zich aan het publiek, althans aan een of meer van voornoemde personen gepresenteerd als ware [naam 1] door de AFM gecontroleerd en/of goedgekeurd en/of [naam 1] beschikte over een vergunning om effecten (aan het publiek) aan te bieden; en/of
B. (vervolgens) aan het (benaderde) publiek, althans aan een of meer van voornoemde personen (tot zekerheid van de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en)) voorgespiegeld/voorgewend en/of doen voorspiegelen/voorwenden:
B1. dat de directie van [naam 1] bestond uit een ex-directeur/financieel manager van de ABN-Amro en/of ervaren managers geweest waren bij grote ondernemingen; en/of
B2. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en) (volledig) zouden worden geïnvesteerd(in vastgoed in Polen via projectontwikkelaar [naam 12] ; en/of
B3. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en) veilig en/of (vrijwel) risicoloos was/waren, althans een beperkt risico kende(n); en/of
B4. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en) na (de oplevering van) een project terug zou(den) worden betaald, althans vrij beschikbaar kwam(en); en/of
B5. dat de belegger(s) en/of deelnemer(s) en/of participant(en) volledig (100%) zouden meedelen in de projectwinst; en/of
B6. dat de belegger(s) en/of deelnemer(s) en/of participant(en) maandelijks een of meer geldbedrag(en) uitbetaald/uitgekeerd kre(e)g(en) als ware het een of meer rendement(en) en/of opbrengst(en) van hun/zijn/haar belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en); en/of
B7. dat het (geprognosticeerde en/of gegarandeerde) rentepercentage, afhankelijk van het project, per jaar tussen de 10 en 20 procent, althans 8 procent bedroeg; en/of
B8. dat het eerste voorschot rendement van 8 procent 6 weken na de stortingsdatum van de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en) zou plaatsvinden; en/of
B9. dat het tweede voorschot rendement 12 maanden na de eerste rendementsuitkering zou plaatsvinden; en/of
B10. dat het project [naam 19] was afgerond en op 1 juli 2007 zou worden opgeleverd en/of het project [naam 48] / [naam 10] goed, althans (geheel) volgens plan liep en/of
B11. dat kosten zouden worden bekostigd uit de 'zuivere winst',
waardoor een of meer van voornoemde perso(o)n(en) en/of een of meer andere perso(o)n(en) (telkens) werd(en) bewogen tot bovenomschreven afgifte,
zulks terwijl hij verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer andere(n), tot bovenomschreven strafbare feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
2. A)
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 28 februari 2006 tot en met 31 december 2006, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, al dan niet opzettelijk, effecten heeft aangeboden terwijl er ter zake van de aanbieding geen prospectus algemeen verkrijgbaar was dat was goedgekeurd door Onze Minister of door een toezichthoudende autoriteit in een andere lidstaat,
zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
2. B)
[naam 1] op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 januari 2007 tot en met 31 december 2009, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, al dan niet opzettelijk, effecten heeft aangeboden aan het publiek of effecten heeft doen toelaten tot de handel op een in Nederland gelegen of functionerende gereglementeerde markt, terwijl er ter zake van de aanbieding of de toelating
geen prospectus algemeen verkrijgbaar was dat was goedgekeurd door de Autoriteit Financiële Markten of door een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
3.A)
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 29 november 2005 tot en met 31 december 2006 in de gemeente Westerveld, althans in Nederland en/of in Polen, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, als een in Nederland gevestigde onderneming en/of instelling, al dan niet opzettelijk, het bedrijf van kredietinstelling heeft uitgeoefend zonder
een daartoe van de Bank verkregen vergunning, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
3.B)
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 januari 2007 tot en met 31 december 2009, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland en/of in Polen, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, met zetel in Nederland, al dan niet opzettelijk zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf bank of
elektronisch geldinstelling heeft uitgeoefend, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en).
Voor zover er in de tenlastelegging kennelijke taal- en/of schrijffouten voorkomen, zijn die fouten verbeterd. Verdachte is daardoor niet in zijn verdediging geschaad.
Wat meer of anders is ten laste gelegd dan hiervoor bewezen is verklaard, is niet bewezen.
Verdachte moet daarvan worden vrijgesproken.
4. De kwalificatie van het bewezenverklaarde
Het bewezenverklaarde levert op:
Ten aanzien van feit 1:
primair:
medeplegen van oplichting, begaan door een rechtspersoon, meermalen gepleegd, terwijl verdachte tezamen en in vereniging met een of meer anderen tot dat feit opdracht heeft gegeven dan wel feitelijk leiding heeft gegeven aan de verboden gedraging;
Ten aanzien van de feiten 2A primair en 2B primair:
De voortgezette handeling van:
Ten aanzien van feit 3A primair en 3B primair:
De voortgezette handeling van:
- medeplegen van overtreding van een voorschrift gesteld bij artikel 6, eerste lid, van de Wet toezicht kredietwezen 1992, opzettelijk begaan door een rechtspersoon, meermalen gepleegd, terwijl verdachte tezamen en in vereniging met een of meer anderen tot dat feit opdracht heeft gegeven dan wel feitelijk leiding heeft gegeven aan die verboden gedraging; (3A)
en
- medeplegen van overtreding van een voorschrift gesteld bij artikel 2:11, eerste lid van de Wet op het financieel toezicht, opzettelijk begaan door een rechtspersoon, meermalen gepleegd, terwijl verdachte tezamen en in vereniging met een ander tot dat feit opdracht heeft gegeven dan wel feitelijk leiding heeft gegeven aan die verboden gedraging (3B).
5. De strafbaarheid van het feit
De feiten zijn strafbaar.
6. De strafbaarheid van de verdachte
Verdachte is strafbaar, nu geen omstandigheid is gebleken of aannemelijk geworden die de strafbaarheid van verdachte uitsluit.
7. Overwegingen ten aanzien van straf en/of maatregel
Het standpunt van de officier van justitie
De officier van justitie heeft onder meer aangevoerd dat hij er bij de strafeis rekening mee houdt dat verdachte en zijn mededaders in nauwe en bewuste samenwerking met [naam 1] , waarvan zij bestuurders en feitelijk leidinggevenden waren, grootscheepse oplichtingdelicten hebben gepleegd en ruim 70 personen hebben bewogen tot afgifte van forse geldbedragen. Bij de hoogte van de te vorderen gevangenisstraf heeft hij als uitgangspunt genomen de LOVS-oriëntatiepunten, waarbij een fraudebedrag van één miljoen euro gelijk staat aan een gevangenisstraf voor de duur van 24 maanden en ook heeft hij gekeken naar wat in soortgelijke zaken wordt opgelegd. Rekening houdend met de overschrijding van de redelijke termijn vordert de officier van justitie voor de feiten die naar zijn mening bewezen verklaard kunnen worden dat verdachte zal worden veroordeeld tot een gevangenisstraf voor de duur van 32 maanden, met aftrek overeenkomstig artikel 27 van het Wetboek van Strafrecht. Zonder overschrijding van de redelijk termijn zou hij een gevangenisstraf voor de duur van 42 maanden een passende strafeis hebben gevonden.
Het standpunt van de verdediging
De raadsman heeft naast de bepleite vrijspraak aangevoerd dat bij een eventuele bewezenverklaring, gelet op de overschrijding van de redelijk termijn, kan worden volstaan met het opleggen van een onvoorwaardelijke gevangenisstraf gelijk aan het aantal dagen dat verdachte in voorlopige hechtenis heeft doorgebracht. Verdachte is in feite first-offender. Indien de rechtbank van oordeel is dat daarmee niet kan worden volstaan wordt verzocht om een forse voorwaardelijke gevangenisstraf op te leggen, daar bijzondere voorwaarden aan te verbinden en tevens een onvoorwaardelijke werkstraf aan verdachte op te leggen.
Beoordeling door de rechtbank
Bij het bepalen van de strafmaat heeft de rechtbank rekening gehouden met:
Verdachte heeft als feitelijk leidinggevende gefunctioneerd van [naam 1] en hij heeft een wezenlijke rol vervuld bij de totstandkoming van de oplichtingspraktijken. Verdachte was een van de drie oprichters van [naam 1] en onder zijn verantwoordelijkheid en in zijn opdracht werd een prospectus opgesteld over de financiële producten van [naam 4] . Hierin was een reeks onwaarheden opgenomen. Mede onder leiding van verdachte is geld van niets vermoedende slachtoffers afhandig gemaakt. Hen werd voorgespiegeld dat zij op een veilige manier hoge rendementen konden behalen door geld te investeren in vastgoed in Polen.
Klanten werden voorwaarden en toezeggingen voorgehouden die niet waargemaakt werden. Dit heeft ertoe geleid dat uiteindelijk ruim zeventig klanten ook daadwerkelijk geld bij [naam 1] hebben ingelegd. Slechts een deel van het ingelegde geld is uitgeleend aan een bedrijf in Polen, zonder dat daar – zoals wel voorgespiegeld – enige zekerheid tegenover stond, terwijl de aangevers werd voorgehouden dat het een relatief veilige belegging was met een hoog rendement.
Verder is geld besteed aan heel andere doelen, zoals investeringen in Spanje, Duitsland en Oostenrijk, uitbetalingen van voorschotrendementen aan nieuwe inleggers en buitensporige bedrijfskosten van [naam 1] . Er is naar aangevers toe door middel van persoonlijke gesprekken, informatie op de website en informatie in de prospectus de suggestie gewekt dat [naam 1] een vergunning had van de bevoegde autoriteiten, terwijl dit niet waar was.
Verdachte heeft door het plegen van de bewezen verklaarde feiten destijds mede voor zichzelf goede financiële omstandigheden en daarmee een riant levensonderhoud gecreëerd, hoewel niet is gebleken dat hij daarmee grote en dure luxeartikelen heeft aangeschaft.
Uit het onderzoek ter terechtzitting is gebleken dat een groot aantal slachtoffers ook nu nog steeds de negatieve financiële gevolgen van verdachtes handelen ondervindt, terwijl zij dachten door een voorgespiegelde relatief veilige belegging een goede voorziening voor de toekomst te creëren.
Gelet op de ernst van de feiten, is de rechtbank van oordeel dat niet kan worden volstaan met een andere straf dan gevangenisstraf van aanzienlijke duur.
Mede gelet op de ter zitting naar voren gebrachte persoonlijke omstandigheden zal de rechtbank een deels voorwaardelijke gevangenisstraf opleggen.
De rechtbank neemt als uitgangspunt een gevangenisstraf van 36 maanden waarvan 18 maanden voorwaardelijk.
De rechtbank houdt rekening met de overschrijding van de redelijke termijn. Gelet op de forse overschrijding van de redelijke termijn komt de rechtbank echter tot een matiging van die straf van 50%.
Aannemelijk is geworden dat het tijdsverloop grote impact heeft gehad op het emotioneel welbevinden van verdachte en diens gezin.
Alles afwegende zal de rechtbank daarom opleggen een gevangenisstraf voor de duur van 18 maanden, waarvan 9 maanden voorwaardelijk met een proeftijd van 2 jaren, met aftrek van voorarrest overeenkomstig artikel 27 van het Wetboek van Strafrecht.
- Over het beslag
Het in beslag genomen en nog niet teruggegeven voorwerp, te weten een Breitling horloge, volgens opgave van verdachte aan hem toebehorend, is vatbaar voor verbeurdverklaring, nu het voorwerp geheel door middel van het onder 1 bewezen verklaarde is verkregen.
De rechtbank heeft hierbij rekening gehouden met de draagkracht van verdachte.
7a. De beoordeling van de civiele vordering(en), alsmede de gevorderde oplegging van de schadevergoedingsmaatregel
De navolgende benadeelde partijen hebben zich in het strafproces gevoegd ter verkrijging van schadevergoeding ter zake van het onder 1 bewezenverklaarde feit.
De met naam in de tenlastelegging genoemde benadeelden:
- [naam 26] € 175.000,= (inleg € 150.000,-- en € 25.000,--);
- [naam 27] € 67.450,-- (inleg € 60.000,--; rente € 7200,--; kosten € 250,--);
- [naam 28] € 25.350,-- (inleg € 25.000,=; kosten € 350,=);
- [naam 41] € 111.500,-- (inleg € 75.000,-- en € 25.000,--; telkens de 2% rente
per jaar);
- [naam 29] € 150.000,= (inleg);
- [naam 30] € 44.000,= (inleg € 40.000,--; rente € 4000,--);
- [naam 31] € 70.429,-- (inleg € 50.000,--; kosten notaris ad € 179,--; extra inleg
€ 250,--; rendement over 5 jaar: € 20.000,--; rente);
- [naam 32] € 87.874,-- (inleg € 75.000,--; rentederving (2% per jaar)
€ 12.874,-);
- [naam 33] € 88.920,-- (inleg € 78.000,--; rente € 10.920,--);
- [naam 22] € 173.356,99 (inleg € 100.000,--; rente € 70.518,--, kosten advocaat
€ 2.838.99);
- [naam 18] € 351.862,99 (inleg € 225.000,--; rente € 124.024,--; kosten advocaat
€ 2838,99);
- [naam 25] € 56.000,-- (inleg € 50.000,--; misgelopen rente € 6.000,--);
- [naam 49] € 25.000,-- (inleg);
- [naam 34]
€ 54.713,47 (inleg € 50.000,--; diverse kosten € 4.713,47; wettelijke
rente)
- [naam 35] € 325.150,-- (inleg € 285.900,=; rentederving € 39.900,--)
- [naam 23] € 90.000,= (inleg);
- [naam 38] en/of
[naam 39] € 156.000,-- (inleg € 130.000,--; rest: omschreven als: renteverlies)
- [naam 40] € 180.000,-- (inleg € 100.000,--; restschuld woning € 56.000,--;
rente € 8000,--);
- [naam 37] € 47.700,-- (inleg € 45.000,--; misgelopen rente € 2.700,--);
- [naam 36] € 66.575,12 (inleg € 50.000,--, achterstallig rendement: € 13.000,12);
achterstallige rente € 3.575,--);
- [naam 16] € 40.000,-- (inleg);
De niet met naam in de tenlastelegging genoemde benadeelden
- [naam 50] € 84.844,-- (inleg € 50.000,--; rendementen: € 24.000,--; betaalde
rente door hogere hypotheek: € 10844,--);
- [naam 51] € 396.000,-- (inleg € 200.000,--; derving inkomsten € 96.000,--;
immateriële schade € 100.000,--
- [naam 52] € 132.000,-- (inleg € 100.000,--; verlies rente/voorschotrendement:
€ 32.000,--);
- [naam 53] € 72.800,-- (inleg € 65.000,--; rente € 7.800,--);
- [naam 54] € 137.888,-- (inleg € 106.000,--; rendement € 25.440,--; extra kosten
hypotheekakte € 6448,33);
- [naam 55] € 72.000,-- (inleg € 50.000,--; niet ontvangen voorschotrente
€ 20.000,--; rente misgelopen voorschotrente € 2.000,--);
- [naam 56] € 50.000,-- (inleg);
- [naam 57] € 87.625,-- (inleg € 75.000,--; rente € 11.125,--);
- [naam 58] € 37.120,-- (inleg € 29.000,--; rente € 8.120,--);
- [naam 59] € 80.000,-- (inleg);
- [naam 60] € 25.100,-- (inleg € 25.000,--; bijdrage administratie € 100,--);
- [naam 61] € 74.000,-- (inleg € 50.000,--; rente € 24.000,--);
- [naam 62] € 127.600,-- (inleg € 110.000,--; rente hypotheek: € 17.600,--);
- [naam 63] € 28.500,-- (inleg € 25.000,--; rente € 500,--);
- [naam 64] € 45.600,-- (inleg € 30.000,--; rente € 15.600,--)
-J [naam 65] € 134.000,-- (inleg € 100.000,--; rendement: € 24.000,--);
- [naam 66]
€ 67.200,-- (inleg € 60.0000,--; renteverlies € 7.200,--);
- [naam 67] € 144.160,-- (inleg € 97.000,--; rendement € 47.160,--);
- [naam 68] € 60.500,-- (inleg € 55.000,--; rente : € 5.500,--);
- [naam 69] en
[naam 70] € 60.000,-- (inleg)
- [naam 71] € 74.000,-- (inleg € 50.000; rendementen € 24.000,--);
- [naam 72] € 81.583,47 (inleg € 55.000,--; rendement € 23.833,--;
consumentenrente € 2750,47);
- [naam 73] € 25.000,-- (inleg);
- [naam 74] € 60.000,-- (inleg);
- [naam 75] € 74.000,-- (inleg € 50.000,--; rente 8% € 24.000,--);
- [naam 76] € 76.540,-- (inleg € 60.000,-- en € 18.000,--; renteverlies € 10.920,--;
ondersteuning [verdachte] € 100,--; minus ontvangen rendement ad
€ 12.540,--);
- [naam 77] € 58.000,-- (inleg € 50.000,--; rente € 8.000,--);
- [naam 78] /
[naam 79]
€ 239.301,77 (inleg € 120.000,--; vrijwillige bijdrage € 100,--;
kosten hypotheekakte € 3.421,77; rendementsuitkering € 30.000,--; hypotheeklasten; kosten levensverzekering € 28.180,--;
- [naam 81] € 67.200,-- (inleg € 60.000,--; renteverlies € 7200,--).
Het standpunt van de officier van justitie
De officier van justitie heeft meegedeeld dat hij bericht heeft ontvangen van [naam 30] , inhoudende dat deze diens vordering intrekt. De vordering van de benadeelde partij [naam 34] dient niet-ontvankelijk te worden verklaard omdat deze benadeelde heeft geprocedeerd en al een executoriale titel heeft verkregen. De benadeelde partij [naam 16] dient niet-ontvankelijk verklaard te worden nu vanwege een bij de vordering gevoegde concept dagvaarding niet duidelijk is of deze is uitgebracht en, zo ja, wat dit heeft opgeleverd. De vordering van de benadeelde partij [naam 22] dient niet-ontvankelijk verklaard te worden verklaard omdat de benadeelde is overleden en zich geen erfgenamen hebben gemeld. De vordering van de benadeelde partij [naam 80] dient niet-ontvankelijk verklaard te worden omdat onduidelijkheid bestaat over het ingelegde geldbedrag. De vordering van de benadeelde partij [naam 55] dient niet ontvankelijk te worden verklaard omdat deze benadeelde partij diens vordering heeft ingetrokken.
De overige vorderingen zijn op zich eenvoudig van aard wanneer zij beperkt worden tot toewijzing van de inleggelden, zonder vermeerdering met de wettelijke rente. Een andere mogelijkheid zou bij wijze van geste kunnen zijn het in al die gevallen toewijzen van een bedrag van € 5.000,-- en niet-ontvankelijk verklaring van het meer gevorderde.
De officier van justitie heeft verzocht om telkens de schadevergoedingsmaatregel op te leggen. Afhankelijk van de hoogte van het toe te wijzen bedrag kan rekening gehouden worden met de hoogte van de vervangende hechtenis teneinde een disproportionele sanctieoplegging te voorkomen. Eventueel kan de wettelijke rente worden gekoppeld aan de schadevergoedingsmaatregel. Deze is dan verschuldigd vanaf de datum van de uitspraak.
Het standpunt van de benadeelden:
De heer [naam 38] heeft namens een aantal benadeelden het woord gevoerd en daarin toegelicht wat voor invloed het verlies van de ingelegde geldbedragen op hun levens heeft gehad.
Het standpunt van de verdediging
De raadsman heeft zowel vanwege de bepleite vrijspraak als de complexiteit van de vorderingen de niet-ontvankelijkheid van alle vorderingen benadeelde partij bepleit.
Verder is het van belang dat verdachte geen enkel verhaal biedt en dat dit ook nooit meer zal veranderen.
Beoordeling door de rechtbank
De rechtbank hoeft geen beslissing te nemen op de door [naam 30] en [naam 55] ingediende vorderingen, nu deze blijkens de mededeling van de officier van justitie door hen zijn ingetrokken.
De rechtbank heeft vastgesteld dat alle vorderingen benadeelde partij zien op het onder 1 ten laste gelegde feit. De vorderingen zien op het geld dat door middel van oplichting van hen is aangetrokken. De rechtbank heeft ook vastgesteld dat de vorderingen van de benadeelde partijen op zich niet zijn weersproken.
De officier van justitie heeft aangevoerd dat de vordering van de benadeelde partij [naam 22] niet-ontvankelijk verklaard dient te worden omdat de benadeelde is overleden en zich geen erfgenamen hebben gemeld.
Het strafgeding voorziet niet in de mogelijkheid dat in geval van overlijden van de benadeelde partij de erfgenaam zich in het geding voegt en de (proces)positie van benadeelde partij overneemt. Dit betekent dat ook indien degene die zich op de voet van art. 51f, eerste lid, Sv als benadeelde partij in het strafgeding heeft gevoegd, is overleden, de rechter ingevolge art. 361, vierde lid, Sv dient te beslissen op diens vordering. Nu de gevorderde schade het rechtstreeks gevolg is van het onder 1 bewezenverklaarde handelen van de verdachte, is het mogelijk die vordering toe te wijzen aan de benadeelde partij [naam 22] , wiens vordering op de voet van art. 6:106, tweede lid tweede volzin, BW vatbaar is voor overgang onder algemene titel op de erfgenaam (HR 15 april 2014, ECLI:NL:HR:2014:917).
De rechtbank zal de vordering benadeelde partij [naam 34] niet-ontvankelijk verklaren. Deze benadeelde heeft geprocedeerd tegen [naam 1] , [medeverdachte 1] en [verdachte] en heeft bij vonnis van de rechtbank Assen d.d. 18 augustus 2010 al een executoriale titel verkregen. Zij heeft daarom geen belang meer bij toewijzing van de vordering.
Het standpunt van de officier van justitie dat de rechtbank de benadeelde partij [naam 16] niet-ontvankelijk moet verklaren in haar vordering, nu over die vordering mogelijk al door de burgerlijke rechter reeds is beslist of die vordering bij de burgerlijke rechter nog aanhangig is, is niet juist. Die opvatting vindt geen steun in het recht (HR 26 april 2011, ECLI:NL:HR:2011:BP1279).
Naar het oordeel van de rechtbank is, op grond van de gebezigde bewijsmiddelen en hetgeen verder ter terechtzitting met betrekking tot de vorderingen van de benadeelde partijen is gebleken, komen vast te staan dat de benadeelde partijen als gevolg van het onder 1 bewezen verklaarde handelen rechtstreeks schade hebben geleden tot de hoogte van de door hun ingelegde gelden, waarvoor verdachte naar burgerlijk recht aansprakelijk is. De rechtbank zal telkens dat deel van de vordering toewijzen.
Met betrekking tot de benadeelde partij [naam 67] heeft de rechtbank vastgesteld dat de benadeelde partij een bedrag van € 97.000, -- vordert, en daarnaast niet verkregen rendementen. Het bedrag van € 97.000,-- is onderbouwd met een hypotheekakte van notaris [naam 17] van 25 augustus 2006, waaruit blijkt dat de hypotheek van [naam 80] is gesplitst in twee hoofdsommen. De benadeelde vordert dus kennelijk de tweede hoofdsom, namelijk € 97.000,--. Uit de lijst met participanten [naam 4] van [naam 1] (document D064, p. 5803) blijkt dat op naam van [naam 80] op 30 augustus 2006 een inlegbedrag van € 92.000,-- is gestort. De rechtbank zal het toe te wijzen bedrag daarom beperken tot dit inlegbedrag.
De rechtbank zal de benadeelden voor het overige niet-ontvankelijk verklaren in hun vorderingen nu de behandeling van dat deel van de vorderingen naar het oordeel van de rechtbank een onevenredige belasting van het strafgeding oplevert. De benadeelde partijen kunnen dat deel van de vordering slechts aanbrengen bij de burgerlijke rechter.
De verdachte is niet meer tot vergoeding gehouden indien en voor zover door de mededader en/of mededaders telkens het betreffende schadebedrag is of wordt voldaan.
Gelet op het vorenstaande ziet de rechtbank aanleiding om aan verdachte op basis van het bepaalde in artikel 36f van het Wetboek van Strafrecht telkens de verplichting op te leggen tot betaling aan de Staat van het toe te wijzen bedrag ten behoeve van genoemde benadeelde partijen.
De rechtbank zal de vervangende hechtenis in verband met de huidige draagkracht van verdachte en gelet op de in de zaken van de medeverdachten op te leggen vervangende hechtenis telkens stellen op 1 dag.
In een aantal gevallen is door de benadeelde partijen de wettelijke rente gevorderd.
Uit het dossier blijkt dat contracten met inleggers zijn afgesloten waarin de contractuele rente is vastgelegd. Uit de afgesloten contracten blijkt niet wat telkens de definitieve einddatum van de contracten zou zijn omdat het geld herbelegd kon worden, hetgeen in een aantal gevallen ook is gebeurd. Er staat dus niet met voldoende mate van nauwkeurigheid vast wanneer de schades zijn veroorzaakt. Het is daarom voor de rechtbank niet duidelijk wat de grondslag zou moeten zijn van de gevorderde wettelijke rente. De rechtbank zal daarom de benadeelde partijen ten aanzien van gevorderde wettelijke rente niet-ontvankelijk verklaren.
8. De toegepaste wettelijke bepalingen
De beslissing is gegrond op de artikelen:
14a, 14b, 14c, 24c, 33, 33a, 36f, 47, 51, 56, 57 en 326 van het Wetboek van Strafrecht;
1, 1a, 2 en 6 van de Wet op de economische delicten;
3 van de Wet toezicht effectenverkeer 1995;
6 van de Wet toezicht kredietwezen 1992;
2:11, 5:2 van de Wet op het financieel toezicht;
alle zoals geldend ten tijde van het ten laste gelegde.
9. De beslissing
De rechtbank:
verklaart bewezen dat verdachte het tenlastegelegde, zoals vermeld onder punt 3, heeft begaan;
verklaart niet bewezen hetgeen verdachte meer of anders is ten laste gelegd dan hierboven bewezen is verklaard en spreekt verdachte daarvan vrij;
verstaat dat het aldus bewezenverklaarde oplevert de strafbare feiten zoals vermeld onder punt 4;
verklaart verdachte hiervoor strafbaar;
veroordeelt verdachte wegens het bewezenverklaarde tot een gevangenisstraf voor de duur van 18 (achttien) maanden;
bepaalt, dat een gedeelte van de gevangenisstraf groot 9 (negen) maanden, niet ten uitvoer zal worden gelegd, tenzij de rechter later anders mocht gelasten, op grond dat veroordeelde zich vóór het einde van een proeftijd van 2 (twee) jaren aan een strafbaar feit heeft schuldig gemaakt;
beveelt dat de tijd, door veroordeelde vóór de tenuitvoerlegging van deze uitspraak in verzekering is doorgebracht, bij de uitvoering van de opgelegde gevangenisstraf in mindering zal worden gebracht;
verklaart verbeurd het in beslag genomen, nog niet teruggegeven voorwerp, te weten een horloge, merk Breitling.
De beslissing op de vorderingen van de benadeelde partijen.
verklaart de benadeelde partij [naam 34] niet-ontvankelijk in haar vordering;
veroordeelt verdachte tot betaling van schadevergoeding aan de navolgende benadeelde partijen van de hierna genoemde bedragen, telkens vermeerderd met de kosten van het geding en de tenuitvoerlegging door de benadeelde partij gemaakt, tot op heden steeds begroot op nihil.
Benadeelde partij Bedrag
- [naam 26] € 175.000,--;
- [naam 27] € 60.000,--;
- [naam 28] € 25.000,--;
- [naam 41] € 100.000,--;
- [naam 29] € 150.000,--;
- [naam 31] € 50.000,--;
- [naam 32] € 75.000,--;
- [naam 33] € 78.000,--;
- [naam 22] € 100.000,--;
- [naam 18] € 225.000,--;
- [naam 25] € 50.000,--;
- [naam 49] € 25.000,--;
- [naam 35] € 285.000,--;
- [naam 23] € 90.000,--;
- [naam 38] en/of [naam 39] € 130.000,--;
- [naam 40] € 100.000,--;
- [naam 37] € 45.000,--;
- [naam 36] € 50.000,--;
- [naam 50] € 50.000,--;
- [naam 51] € 200.000,--;
- [naam 52] € 100.000,--;
- [naam 53] € 65.000,--;
- [naam 54] € 106.000,--;
- [naam 56] € 50.000,--;
- [naam 57] € 75.000,--;
- [naam 58] € 29.000,--;
- [naam 59] € 80.000,--;
- [naam 60] € 25.000,--;
- [naam 61] € 50.000,--;
- [naam 62] € 110.000,--;
- [naam 63] € 25.000,--;
- [naam 64] € 30.000,--;
-J [naam 65] € 100.000,--;
- [naam 66] € 60.000,--;
- [naam 67] € 92.000,--;
- [naam 68] € 55.000,--;
- [naam 69] en [naam 70] € 60.000,--;
- [naam 71] € 50.000,--;
- [naam 72] € 55.000,--;
- [naam 73] € 25.000,--;
- [naam 74] € 60.000,--;
- [naam 75] € 50.000,--;
- [naam 76] € 78.000,--;
- [naam 77] € 50.000,--;
- [naam 78] /
[naam 79] € 120.000,--;
- [naam 81] € 60.000,--;
- [naam 16] € 40.000,--.
verklaart deze benadeelde partijen voor het overige niet-ontvankelijk in hun vorderingen;
verstaat dat indien en voor zover door de mededader en/of mededaders telkens het betreffende schadebedrag is betaald, veroordeelde daarvan zal zijn bevrijd;
legt aan veroordeelde tevens de verplichting op aan de Staat ten behoeve van de navolgende benadeelde partij(en) te betalen, met bepaling dat bij gebreke van betaling en verhaal hechtenis zal kunnen worden toegepast van na te melden duur zonder dat de betalingsverplichting vervalt.
Benadeelde partij Bedrag Vervangende hechtenis
- [naam 26] € 175.000,-- 1 dag
- [naam 27] € 60.000,-- 1 dag
- [naam 28] € 25.000,-- 1 dag
- [naam 41] € 100.000,-- 1 dag
- [naam 29] € 150.000,-- 1 dag
- [naam 31] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 32] € 75.000,-- 1 dag
- [naam 33] € 78.000,-- 1 dag
- [naam 22] € 100.000,-- 1 dag
- [naam 18] € 225.000,-- 1 dag
- [naam 25] € 50.000,- 1 dag
- [naam 49] € 25.000,-- 1 dag
- [naam 35] € 285.000,-- 1 dag
- [naam 23] € 90.000,-- 1 dag
- [naam 38] en/of [naam 39] € 130.000,-- 1 dag
- [naam 40] € 100.000,-- 1 dag
- [naam 37] € 45.000,-- 1 dag
- [naam 36] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 50] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 51] € 200.000,-- 1 dag
- [naam 52] € 100.000,-- 1 dag
- [naam 53] € 65.000,-- 1 dag
- [naam 54] € 106.000,-- 1 dag
- [naam 56] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 57] € 75.000,-- 1 dag
- [naam 58] € 29.000,-- 1 dag
- [naam 59] € 80.000,-- 1 dag
- [naam 60] € 25.000,-- 1 dag
- [naam 61] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 62] € 110.000,-- 1 dag
- [naam 63] € 25.000,-- 1 dag
- [naam 64] € 30.000,-- 1 dag
-J [naam 65] € 100.000,-- 1 dag
- [naam 66] € 60.000,-- 1 dag
- [naam 67] € 92.000,-- 1 dag
- [naam 68] € 55.000,-- 1 dag
- [naam 69] en [naam 70] € 60.000,-- 1 dag
- [naam 71] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 72] € 55.000,-- 1 dag
- [naam 73] € 25.000,-- 1 dag
- [naam 74] € 60.000,-- 1 dag
- [naam 75] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 76] € 78.000,-- 1 dag
- [naam 77] € 50.000,-- 1 dag
- [naam 78] /
[naam 79] € 120.000,-- 1 dag
- [naam 81] € 60.000,-- 1 dag
- [naam 16] € 40.000,-- 1 dag
Bepaalt dat, indien veroordeelde heeft voldaan aan de verplichting tot betaling aan de Staat daarmee de verplichting tot betaling aan de benadeelde partij in zoverre komt te vervallen en andersom dat, indien veroordeelde heeft voldaan aan de verplichting tot betaling aan de benadeelde partij daarmee de verplichting tot betaling aan de Staat in zoverre komt te vervallen.
Bijlage 1
1.
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 november 2005 tot en met 31 december 2009, in de gemeente(n) Westerveld en/of Doetinchem en/of Bronckhorst en/of elders in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer rechtsperso(o)n(en) en/of een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en), althans alleen, (telkens) met het oogmerk om zich en/of (een) ander(en) wederrechtelijk te bevoordelen, (telkens) door het aannemen van een valse naam en/of van een valse hoedanigheid en/of door een of meer listige kunstgrepen en/of door een samenweefsel van verdichtsels, onder meer
-de heer en/of mevrouw [naam 16] , een geldbedrag van (totaal) euro 40.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-04]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 29] , een geldbedrag van (totaal) euro 150.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-05]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 28] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=
en/of euro 350,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-06];
en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 46] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-07]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 32] , een geldbedrag van (totaal) euro 75.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-08]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 37] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans euro 45.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats:
Aan-09]; en/of
-de heer [naam 38] en/of mevrouw [naam 39] , een geldbedrag van (totaal) euro
130.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-10]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 33] , een geldbedrag van (totaal) euro 78.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-11]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 22] een geldbedrag van (totaal) euro
100.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-12]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 47] , een geldbedrag van (totaal) euro 225.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-13]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 44] , een geldbedrag van (totaal) euro 55.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-14]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 41] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-15]; en/of
-de heer [naam 23] en/of mevrouw [naam 82] , een geldbedrag van (totaal) euro
90.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-16]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 31] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-17]; en/of
-mevrouw [naam 40] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-18]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 35] , een geldbedrag van (totaal) euro
285.250,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-19]; en/of
-de [naam 83] , een geldbedrag van (totaal) euro 60.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-20]; en/of
-de heer [naam 25] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-21]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 26] , een geldbedrag van (totaal) euro 175.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-22]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 36] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-23]; en/of
-de heer [naam 34] en/of mevrouw [naam 34] , een geldbedrag van (totaal)
euro 50.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats; separate
aangifte];
en/of een of meer ander(e) geldbedrag(en) van een of meer ander(en),
heeft/hebben bewogen tot de afgifte van een of meer geldbedrag(en) en/of het ter beschikking stellen van gegevens met geldswaarde in het handelsverkeer en/of tot het aangaan van een schuld en/of het teniet doen van een inschuld, (tot een totaalbedrag van ongeveer EUR 5.150.831,16),
hebbende verdachte en/of zijn medeverdachte(n) en/of een of meer ander(en) toen aldaar (telkens) met vorenomschreven oogmerk - zakelijk weergegeven - valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid voorgewend en/of doen voorwenden
(in (persoonlijke) gesprek(ken) en/of in een prospectus en/of bij presentatie(s) en/of in brochures en/of in folder(s) en/of in flyer(s) en/of in nieuwsbrief/nieuwsbrieven en/of in e-mailbericht(en) en/of op website(s)):
A. zich aan het publiek, althans aan een of meer van voornoemde personen
gepresenteerd als ware [naam 1] door de AFM gecontroleerd en/of
goedgekeurd en/of [naam 1] beschikte over een vergunning om effecten
(aan het publiek) aan te bieden; en/of
B. (vervolgens) aan het (benaderde) publiek, althans aan een of meer van
voornoemde personen (tot zekerheid van de belegging(en) en/of investering(en)
en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en))
voorgespiegeld/voorgewend en/of doen voorspiegelen/voorwenden:
B1. dat de directie van [naam 1] bestond uit een
ex-directeur/financieel manager van de ABN-Amro en/of ervaren managers geweest
waren bij grote ondernemingen; en/of
B2. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of
inleg van geld(en) en/of geldlening(en) (volledig) zouden worden geïnvesteerd
(in vastgoed in Polen via projectontwikkelaar [naam 12] ;
en/of
B3. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of
inleg van geld(en) en/of geldlening(en) veilig en/of (vrijwel) risicoloos
was/waren, althans een beperkt risico kende(n); en/of
B4. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of
inleg van geld(en) en/of geldlening(en) na (de oplevering van) een project
terug zou(den) worden betaald, althans vrij beschikbaar kwam(en); en/of
B5. dat de belegger(s) en/of deelnemer(s) en/of participant(en) volledig
(100%) zouden meedelen in de projectwinst; en/of
B6. dat de belegger(s) en/of deelnemer(s) en/of participant(en) maandelijks
een of meer geldbedrag(en) uitbetaald/uitgekeerd kre(e)g(en) als ware het een
of meer rendement(en) en/of opbrengst(en) van hun/zijn/haar belegging(en)
en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of
geldlening(en); en/of
B7. dat het (geprognosticeerde en/of gegarandeerde) rentepercentage,
afhankelijk van het project, per jaar tussen de 10 en 20 procent, althans 8
procent bedroeg; en/of
B8. dat het eerste voorschot rendement van 8 procent 6 weken na de
stortingsdatum van de belegging(en) en/of investering(en) en/of
participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en) zou
plaatsvinden; en/of
B9. dat het tweede voorschot rendement 12 maanden na de eerste
rendementsuitkering zou plaatsvinden; en/of
B10. dat het project [naam 19] was afgerond en op 1 juli 2007 zou worden
opgeleverd en/of het project [naam 48] / [naam 10] goed, althans (geheel) volgens
plan liep en/of
B11. dat kosten zouden worden bekostigd uit de 'zuivere winst',
waardoor een of meer van voornoemde perso(o)n(en) en/of een of meer andere perso(o)n(en) (telkens) werd(en) bewogen tot bovenomschreven afgifte,
zulks terwijl hij verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer andere(n), tot bovenomschreven strafbare feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
hij, op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 november 2005 tot en met 31 december 2009, in de gemeente(n) Westerveld en/of Doetinchem en/of Bronckhorst en/of elders in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer rechtsperso(o)n(en)
en/of een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en), althans alleen, (telkens) met het oogmerk om zich en/of (een) ander(en) wederrechtelijk te bevoordelen, (telkens) door het aannemen van een valse naam en/of van een valse hoedanigheid en/of door een of meer listige kunstgrepen en/of door een samenweefsel van verdichtsels, onder meer
-de heer en/of mevrouw [naam 16] , een geldbedrag van (totaal) euro 40.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-04]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 29] , een geldbedrag van (totaal) euro 150.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-05]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 28] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=
en/of euro 350,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-06];
en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 46] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-07]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 32] , een geldbedrag van (totaal) euro 75.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-08]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 37] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans euro 45.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats:
Aan-09]; en/of
-de heer [naam 38] en/of mevrouw [naam 39] , een geldbedrag van (totaal) euro
130.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-10]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 33] , een geldbedrag van (totaal) euro 78.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-11]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 22] een geldbedrag van (totaal) euro
100.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-12]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 47] , een geldbedrag van (totaal) euro 225.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-13]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 44] , een geldbedrag van (totaal) euro 55.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-14]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 41] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-15]; en/of
-de heer [naam 23] en/of mevrouw [naam 82] , een geldbedrag van (totaal) euro
90.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-16]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 31] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-17]; en/of
-mevrouw [naam 40] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-18]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 35] , een geldbedrag van (totaal) euro
285.250,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-19]; en/of
-de [naam 83] , een geldbedrag van (totaal) euro 60.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-20]; en/of
-de heer [naam 25] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-21]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 26] , een geldbedrag van (totaal) euro 175.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-22]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 36] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-23]; en/of
-de heer [naam 34] en/of mevrouw [naam 34] , een geldbedrag van (totaal)
euro 50.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats; separate
aangifte];
en/of een of meer ander(e) geldbedrag(en) van een of meer ander(en),
heeft/hebben bewogen tot de afgifte van een of meer geldbedrag(en) en/of het ter beschikking stellen van gegevens met geldswaarde in het handelsverkeer en/of tot het aangaan van een schuld en/of het teniet doen van een inschuld, (tot een totaalbedrag van ongeveer EUR 5.150.831,16),
hebbende verdachte en/of zijn medeverdachte(n) en/of een of meer ander(en) toen aldaar (telkens) met vorenomschreven oogmerk - zakelijk weergegeven - valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid (in (persoonlijke) gesprek(ken) en/of in een prospectus en/of bij presentatie(s) en/of in brochures en/of in folder(s) en/of in flyer(s) en/of
in nieuwsbrief/nieuwsbrieven en/of in e-mailbericht(en) en/of op website(s)):
A. zich aan het publiek, althans aan een of meer van voornoemde personen
gepresenteerd als ware [naam 1] door de AFM gecontroleerd en/of
goedgekeurd en/of [naam 1] beschikte over een vergunning om effecten
(aan het publiek) aan te bieden; en/of
B. (vervolgens) aan het (benaderde) publiek, althans aan een of meer van
voornoemde personen (tot zekerheid van de belegging(en) en/of investering(en)
en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en))
voorgespiegeld/voorgewend en/of doen voorspiegelen/voorwenden:
B1. dat de directie van [naam 1] bestond uit een
ex-directeur/financieel manager van de ABN-Amro en/of ervaren managers geweest
waren bij grote ondernemingen; en/of
B2. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of
inleg van geld(en) en/of geldlening(en) (volledig) zouden worden geïnvesteerd
(in vastgoed in Polen via projectontwikkelaar [naam 12] ;
en/of
B3. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of
inleg van geld(en) en/of geldlening(en) veilig en/of (vrijwel) risicoloos
was/waren, althans een beperkt risico kende(n); en/of
B4. dat de belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of
inleg van geld(en) en/of geldlening(en) na (de oplevering van) een project
terug zou(den) worden betaald, althans vrij beschikbaar kwam(en); en/of
B5. dat de belegger(s) en/of deelnemer(s) en/of participant(en) volledig
(100%) zouden meedelen in de projectwinst; en/of
B6. dat de belegger(s) en/of deelnemer(s) en/of participant(en) maandelijks
een of meer geldbedrag(en) uitbetaald/uitgekeerd kre(e)g(en) als ware het een
of meer rendement(en) en/of opbrengst(en) van hun/zijn/haar belegging(en)
en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of
geldlening(en); en/of
B7. dat het (geprognosticeerde en/of gegarandeerde) rentepercentage,
afhankelijk van het project, per jaar tussen de 10 en 20 procent, althans 8
procent bedroeg; en/of
B8. dat het eerste voorschot rendement van 8 procent 6 weken na de
stortingsdatum van de belegging(en) en/of investering(en) en/of
participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en) zou
plaatsvinden; en/of
B9. dat het tweede voorschot rendement 12 maanden na de eerste
rendementsuitkering zou plaatsvinden; en/of
B10. dat het project [naam 19] was afgerond en op 1 juli 2007 zou worden
opgeleverd en/of het project [naam 48] / [naam 10] goed, althans (geheel) volgens
plan liep en/of
B11. dat kosten zouden worden bekostigd uit de 'zuivere winst',
waardoor een of meer van voornoemde perso(o)n(en) en/of een of meer andere
perso(o)n(en) (telkens) werd(en) bewogen tot bovenomschreven afgifte;
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
[naam 1] op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 november 2005 tot en met 31 december 2009,in de gemeente(n) Westerveld en/of Doetinchem en/of Bronckhorst en/of elders in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen,
(telkens) opzettelijk enig goed te weten een of meer geldbedrag(en) (tot een totaalbedrag van ongeveer EUR 5.150.831,16) afkomstig van
-de heer en/of mevrouw [naam 16] , een geldbedrag van (totaal) euro 40.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-04]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 29] , een geldbedrag van (totaal) euro 150.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-05]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 28] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=
en/of euro 350,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-06];
en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 46] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-07]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 32] , een geldbedrag van (totaal) euro 75.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-08]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 37] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans euro 45.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats:
Aan-09]; en/of
-de heer [naam 38] en/of mevrouw [naam 39] , een geldbedrag van (totaal) euro
130.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-10]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 33] , een geldbedrag van (totaal) euro 78.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-11]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 22] een geldbedrag van (totaal) euro
100.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-12]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 47] , een geldbedrag van (totaal) euro 225.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-13]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 44] , een geldbedrag van (totaal) euro 55.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-14]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 41] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-15]; en/of
-de heer [naam 23] en/of mevrouw [naam 82] , een geldbedrag van (totaal) euro
90.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-16]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 31] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-17]; en/of
-mevrouw [naam 40] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-18]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 35] , een geldbedrag van (totaal) euro
285.250,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-19]; en/of
-de [naam 83] , een geldbedrag van (totaal) euro 60.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-20]; en/of
-de heer [naam 25] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-21]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 26] , een geldbedrag van (totaal) euro 175.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-22]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 36] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-23]; en/of
-de heer [naam 34] en/of mevrouw [naam 34] , een geldbedrag van (totaal)
euro 50.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats; separate
aangifte];
en/of een of meer ander(e) geldbedrag(en) van een of meer ander(en),
in elk geval een of meer geldbedrag(en), geheel of ten dele toebehorende aan een of meer aan hierboven genoemde personen en/of een of meer van de investeerders binnen [naam 1] , althans aan een of meer ander(en) dan aan [naam 1] en/of haar medeverdachte(n),
anders dan door misdrijf, te weten als belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en), onder zich had(den), telkens zich wederrechtelijk heeft/hebben toegeëigend, zulks terwijl hij verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer andere(n), tot bovenomschreven strafbare feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
hij op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 november 2005 tot en met 31 december 2009,in de gemeente(n) Westerveld en/of Doetinchem en/of Bronckhorst en/of elders in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen,
(telkens) opzettelijk enig goed te weten een of meer geldbedrag(en) (tot een totaalbedrag van ongeveer EUR 5.150.831,16) afkomstig van
-de heer en/of mevrouw [naam 16] , een geldbedrag van (totaal) euro 40.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-04]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 29] , een geldbedrag van (totaal) euro 150.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-05]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 28] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=
en/of euro 350,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-06];
en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 46] , een geldbedrag van (totaal) euro 25.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-07]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 32] , een geldbedrag van (totaal) euro 75.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-08]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 37] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans euro 45.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats:
Aan-09]; en/of
-de heer [naam 38] en/of mevrouw [naam 39] , een geldbedrag van (totaal) euro
130.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-10]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 33] , een geldbedrag van (totaal) euro 78.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-11]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 22] een geldbedrag van (totaal) euro
100.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-12]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 47] , een geldbedrag van (totaal) euro 225.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-13]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 44] , een geldbedrag van (totaal) euro 55.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-14]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 41] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-15]; en/of
-de heer [naam 23] en/of mevrouw [naam 82] , een geldbedrag van (totaal) euro
90.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-16]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 31] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-17]; en/of
-mevrouw [naam 40] , een geldbedrag van (totaal) euro 100.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-18]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 35] , een geldbedrag van (totaal) euro
285.250,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-19]; en/of
-de [naam 83] , een geldbedrag van (totaal) euro 60.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-20]; en/of
-de heer [naam 25] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans een of
meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-21]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 26] , een geldbedrag van (totaal) euro 175.000,=,
althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-22]; en/of
-de heer en/of mevrouw [naam 36] , een geldbedrag van (totaal) euro 50.000,=, althans
een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats: Aan-23]; en/of
-de heer [naam 34] en/of mevrouw [naam 34] , een geldbedrag van (totaal)
euro 50.000,=, althans een of meer geldbedrag(en) [Vindplaats; separate
aangifte];
en/of een of meer ander(e) geldbedrag(en) van een of meer ander(en),
in elk geval een of meer geldbedrag(en), geheel of ten dele toebehorende aan een of meer aan hierboven genoemde personen en/of een of meer van de investeerders binnen [naam 1] , althans aan een of meer ander(en) dan aan verdachte en/of zijn medeverdachte(n),
anders dan door misdrijf, te weten als belegging(en) en/of investering(en) en/of participatie(s) en/of inleg van geld(en) en/of geldlening(en), onder zich had(den), telkens zich wederrechtelijk heeft/hebben toegeëigend,
2. A)
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 28 februari 2006 tot en met 31 december 2006, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, al dan niet opzettelijk, effecten heeft aangeboden terwijl er ter zake van de aanbieding geen prospectus algemeen verkrijgbaar was dat was goedgekeurd door Onze Minister of door een toezichthoudende autoriteit in een andere lidstaat, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
hij, op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 28 februari 2006 tot en met 31 december 2006, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, tezamen en in vereniging met (een) ander(en) een of meer rechtsperso(o)n(en) en/of een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en), althans alleen, al dan niet opzettelijk, effecten heeft aangeboden terwijl er ter zake van de aanbieding geen prospectus algemeen verkrijgbaar was dat was goedgekeurd door Onze Minister of door een toezichthoudende autoriteit in een andere lidstaat;
2.B)
[naam 1] op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 januari 2007 tot en met 31 december 2009, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, al dan niet opzettelijk, effecten heeft aangeboden aan het publiek of effecten heeft doen toelaten tot de handel op een in Nederland gelegen of functionerende gereglementeerde markt, terwijl er ter zake van de aanbieding of de toelating
geen prospectus algemeen verkrijgbaar was dat was goedgekeurd door de Autoriteit Financiële Markten of door een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
hij, op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 januari 2007 tot en met 31 december 2009, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, al dan niet opzettelijk, effecten heeft aangeboden aan het publiek of effecten heeft
doen toelaten tot de handel op een in Nederland gelegen of functionerende gereglementeerde markt, terwijl er ter zake van de aanbieding of de toelating geen prospectus algemeen verkrijgbaar was dat was goedgekeurd door de Autoriteit Financiële Markten of door een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat;
3. A)
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 29 november 2005 tot en met 31 december 2006 in de gemeente Westerveld, althans in Nederland en/of in Polen, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, als een in Nederland gevestigde onderneming en/of instelling, al dan niet opzettelijk, het bedrijf van kredietinstelling heeft uitgeoefend zonder
een daartoe van de Bank verkregen vergunning, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
hij, op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 29 november 2005 tot en met 31 december 2006 in de gemeente Westerveld, althans in Nederland en/of in Polen, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, als een in Nederland gevestigde onderneming en/of instelling, al dan niet opzettelijk, het bedrijf van kredietinstelling heeft uitgeoefend zonder
een daartoe van de Bank verkregen vergunning;
3. B)
[naam 1] , op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 januari 2007 tot en met 31 december 2009, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland en/of in Polen, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, met zetel in Nederland, al dan niet opzettelijk zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf bank of
elektronisch geldinstelling heeft uitgeoefend, zulks terwijl hij, verdachte, al dan niet in vereniging met een of meer anderen, tot bovenomschreven strafba(a)r(e) feit(en) opdracht heeft gegeven, dan wel feitelijke leiding heeft gegeven aan boven omschreven verboden gedraging(en);
althans, indien het vorenstaande niet tot een veroordeling mocht of zou kunnen leiden:
hij, op een of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 01 januari 2007 tot en met 31 december 2009, in de gemeente Westerveld, althans in Nederland en/of in Polen, tezamen en in vereniging met een of meer natuurlijk(e) perso(o)n(en) en/of een of meer rechtsperso(o)n(en), althans alleen, met zetel in Nederland, al dan niet opzettelijk, zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf bank of
elektronisch geldinstelling heeft uitgeoefend;